加密行业遭遇「信任危机」 Silvergate 2022年Q4净亏损10亿美元

admin  2023-01-18 22:19  评论 0 条

本文来自彭博社,原文作者:Max Reyes

加密友好银行 Silvergate Capital Corp.报告称,公司 2022 年第四季度净亏损 10 亿美元,并表示将剥离一些非核心数字资产客户。相比之下, 2021 年同期的净收入为 1800 万美元,去年第三季度的净收入为 4060 万美元。第四季度的亏损最终导致全年亏损约 9.49 亿美元,而 2021 年净收入为 7550 万美元。

Silvergate 表示,亏损主要源于加密货币交易所 FTX 崩盘后被迫进行的资产出售。该银行还称,将取消部分数字资产产品组合,并评估潜在数字资产客户的等候渠道。

根据 1 月初的报道,FTX 的崩溃引发了 Silvergate 被迫以巨额亏损出售资产,以处理约 81 亿美元的提款需求。当时,ARK Fintech Innovation抛售了大约 40.4 万股 Silvergate 股票,持仓量减少了超过 99% 。摩根大通也将 Silvergate 的评级从"增持"下调至"中性",并将其目标价从 30 美元下调至 14 美元。

该银行当时在一份初步发布的季度业绩报告中表示,与加密相关的存款在第四季度暴跌 68% 。为了处理这些提款,Silvergate 清算了资产负债表上持有的债务。出售这些债务损失了 7.18 亿美元,远远超过了该行至少自 2013 年以来的总利润。

不过 Silvergate 周二表示,此次出售导致该季度亏损 7.514 亿美元,高于初次公布的数据。

除此之外,该银行还记录了 1.345 亿美元的减值支出,与预计在 2023 年第一季度出售的约 17 亿美元证券有关,以减少借款。

Silvergate 1 月初表示已经裁员 40% ,约 200 名员工,并将削减业务。关于裁员,Silvergate 预计将产生 810 万美元的重组费用,其中大部分将在该季度支付。该公司还搁置了推出自己的数字货币的计划,在第四季度计提了 1.96 亿美元的减值费用,减计了去年初从 Diem Group 收购的知识产权和技术的价值。与收购这些资产时支付的 2 亿美元相比,这一修正后的数字相当于亏损 98% 。

不过该银行表示,它仍然致力于加密行业,并有资金应对“持续的转型时期”。据了解,Silvergate 之所以能够在存款如此急剧下降的情况下幸存下来,是因为它的结构与大多数银行不同。它出售了大部分传统银行业务和分支机构,专注于向加密货币交易所和投资者提供银行账户。与加密相关的存款约占该行总存款的 90% ,而且该行几乎所有存款都以现金或易于出售的证券形式存在。

Silvergate 表示,在第四季度末,其手头现金为 46 亿美元。此外,它还持有 56 亿美元的债券,如美国国债,这些债券可以迅速出售。该行称,Silvergate 网络的日平均交易量在去年第四季度有所上升。

另外,该银行在 FTX 破产后从总部位于旧金山的美国联邦住房贷款银行获得了 43 亿美元的救助。截至 2022 年三季度末 Silvergate 前 10 大存款人中的加密客户包括 Coinbase、Paxos、Crypto.com、Gemini、Kraken、Bitstamp 和 Circle,存款规模约占该银行存款的一半。据悉,FTX 及其创始人 SBF 控制的其他公司约占该银行存款的 10 亿美元。

“虽然我们正在采取果断行动应对当前环境,但我们的使命没有改变,”首席执行官 Alan Lane 周二在一份声明中重申,“我们相信数字资产行业,我们仍然专注于为我们的核心机构客户提供增值服务。”

根据声明,截至 2022 年 12 月 31 日,该银行数字资产客户的季度平均存款总额为 73 亿美元,而上一季度的平均存款为 120 亿美元。

在纽约早盘交易中,Silvergate 的股价几乎没有变化。自 2021 年底以来,该公司股价已下跌 91% 。

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