什么是储备证明?它又为何重要?

admin  2022-12-28 22:37  评论 0 条

在FTX崩溃之后,储备证明一直是一个热门话题。投资者要求交易所提供其加密货币持有量的证明。

但它们究竟是什么,又为何重要呢?

储备证明即Proof of Reserves(PoR),用来验证用户的加密资产是否完全保留在交易平台/加密公司。

储备证明是一种由第三方进行的独立审计,企业通常会委托专门的机构来进行认证。第三方最后会公布结果,并对存在的问题进行警告(下文将详细说明),以帮助投资者了解中心化交易所的财务状况,以及他们是否有足够的资金来匹配客户存款。

自FTX出事以来,第三方机构已经执行了大量不同类型的证明,以下列举重要的几种进行说明。

基于默克尔树的储备证明

有一种执行认证的方法是利用PoR协议——该协议使用默克尔树(默克尔树:Merkle Tee,又称杂凑树或是哈希树,是在密码学及电脑科学中常用的一种树形资料结构)证明将大量数据集成到单个散列中,并验证数据集的完整性。

什么是储备证明?它又为何重要?

通过加密证明,PoR协议验证用户余额和交易的有效性。

加密交易所可以定期发布基于默克尔树的PoR认证,包括以快照的形式进行每周、每月或每季度的发布。又或者,公司可以在官方网站上提供实时认证。

虽然快照可能足以证明一个加密公司在某一时间点的偿付能力,但在验证交易所的储备时,实时证明显然才是最有效的,因为它们能够让任何人在任意时刻确认资金的提供者是否为交易所。

Chainlink启动储备证明协议

去中心化预言机提供商Chainlink Labs已推出自己的储备证明系统,公司表示,该系统“旨在帮助Web2和Web3项目通过自动验证来证明资产储备。”

Chainlink储备证明系统于2020年推出,第一个使用者是TrueUSD稳定币,它将Chainlink节点连接到交易所的API、金库地址,以及一个储备证明智能合约上,用户可以进行查询以确定交易所的加密储备是否等于其负债。

其与区块链无关的系统提供所有在特定协议上存入、借入和质押的数据。

Chainlink的系统还可以为交易所提供安全保障,以保证交易平台不会发行多于储备资产的代币。

哪些交易所有储备证明?

一些交易所和加密借贷平台(如Kraken、Nexo、BitMEX和Gate.io),在FTX内爆之前就已经着手推出各自的储备证明。

但更多的交易平台是在11月事件的外力推动下才意识到公布储备证明的重要性(具体情况取决于交易所)。

其中包括全球最大的加密交易所Binance。11月10日,在放弃收购FTX之后,Binance率先公开了自己的储备地址。它发布了一个基于默克尔树的比特币和以太坊系统,OKX、Crypto.com和ByBit也采取了类似的方法。

而Coinbase则表示,其作为一家上市公司,已经用SEC的审计文件证明了自己的储备。

11月25日,这家总部位于旧金山的数字货币交易平台指出,“链上核算是未来”,并称其正在探索“通过加密原生方法来证明储备的各种新途径”。

Coinbase最近推出了50万美元的开发者资助计划。这些赠款旨在激励“在链上核算、与资产或负债证明相关的隐私保护(包括零知识技术的应用)等方面取得进展和突破的”个人或团队。

有什么需要担心的?

企业公开储备证明是这个行业朝着正确方向迈出的一步。

理论上,这有助于确保客户资金的安全,并能够证明公司有足够的流动性,但它也会给用户带来虚假的安全感。

交易所只需提供一个快照,就可以对平台相关地址上持有的资产进行概述;但是有个问题是,绝大多数交易所并未向客户披露公司的负债情况。这可能会导致一种情况,即交易所使用储备证明来显得账面透明,可实际上并没有披露其真实的偿付风险。

什么是储备证明?它又为何重要?

这就是Kraken首席执行官Jesse Powell最近强调的内容,他表示证明必须有三个组成部分:客户负债的总和(审计师必须排除负余额),用户可验证的加密证明(每个账户都包含在总和中),以及证明托管人控制钱包的署名。

Powell特别批评了Binance 11月公布证明的行为,称其“要么是无知,要么是故意失实”,并表示“没有负债内容的资产声明是毫无意义的”。

Binance引发了更多争议

为了平息人们对其财务状况的担忧,Binance聘请会计巨头 Mazars的南非分公司为其编制一份额外的储备证明报告。

根据上周发布的报告,在评估时,Binance控制的范围内资产超过了其平台总负债的100%。

该报告引发了更多的争议。专家们强调,如果没有关于Binance内部控制质量的任何信息(例如其保存准确账簿和记录的系统),Mazars提供的报告几乎没有意义。

此外,正如《华尔街日报》最近的一份报告所强调的那样,Mazars报告实际上是一封有五页内容的信函,而非一份真正的审计报告。它没有提到Binance内部财务报告控制的有效性,而是强调Mazars“没有发表意见或保证结论”,这说明它没有为数字提供担保。

Mazars表示,它是通过Binance要求的“商定程序”开展工作的,但“没有就程序的适当性发表任何陈述”。

除此之外,信函中的数字基本上表明了Binance的比特币只有97% 被抵押。

Binance 发言人解释说“3%的‘缺口’是由于比特币通过保证金或贷款计划借给客户,这些客户可能使用了报告范围之外的代币作为抵押品。”

不久之后,曾为Crypto.com和Kucoin执行过类似认证的Mazars宣布,将停止与加密公司的任何合作。

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